毎月5000円　インデックスファンドを買ってみた！　保有しているファンドを詳しく紹介

趣味で、毎月5000円ずつインデックスファンドを購入していっています。

2019年8月より

･アメリカに3000円

･先進国に1000円

･新興国に1000円

「様々な国に少しずつ長期投資したら将来どれくらい資産が増えるのか試したい。」

という思いで始めています。

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※余ったお金がある時は、追加で購入もしています。

保有しているファンドは、すべてネット証券の「楽天証券」で購入しました。

投資信託の購入は、なかなかハードルが高いと思われる方もいるとかと思いますが、

決して難しいものではありません。

･100円からでも購入できる商品もある。

･楽天ポイントでも購入できる。（期間限定ポイント以外）

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気軽に少額で始めることができ、投資経験も積むことができるのでオススメです。

また、投資信託は様々な銘柄に投資できるので、手軽に分散投資することもできます。

〇「インデックスファンド」ってどういうファンドか分からない。

〇どんな基準でファンドを選べば良いか分からない。

という方に参考にしてもらえると嬉しいです。

1.インデックスファンドとは

2.インデックスファンドの選び方

3.保有ファンド紹介

･ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（S&P500）　

･<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド　

･ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ新興国インデックス　

1.インデックスファンドとは

投資信託には2種類あり…

･アクティブファンド

･インデックスファンド

があります。

それぞれの特徴としては…

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インデックスファンドの方がコストが安くなる場合が多く、

多くのアクティブファンドは、インデックスファンドより投資成績が悪いことが多い

ので、自分はインデックスファンドに投資するようにしています。

＼ついに決着！？インデックスファンドVSアクティブファンド／
インデックスファンドとアクティブファンド。
果たしてどちらの方が効果は出るのでしょうか。
過去15年間アメリカのデータによると、実は圧倒的にインデックスファンドが勝っていたのです。#お金の教養 pic.twitter.com/LWvXSD8ThJ
— ファイナンシャルアカデミー[公式] (@facademy) August 3, 2018

※アクティブファンドは、人が運用するためどうしてもコストがかかる。

そのコストを上回るリターンを上げるのは、かなり難しいらしいです。

2.インデックスファンドの選び方

①どの資産に投資するか決める。

一般的にリスクが高いほど、リターンは大きくなります。

債券＜REIT＜株式　

リスクを取りたく無い場合は、債券の比率が多いファンド

リスクを取りたい場合は、株式の比率が多いファンドを選ぶと良いと思います。

ちなみに、各資産グループ（アセットクラス）の過去20年のリターンとリスクとリスクの見方です。
耐えられるか、耐えられないかの参考までに。 pic.twitter.com/5CloDX3Kjf
— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) July 2, 2019

②どの国に投資するか決める。

･アメリカのみ

･日本のみ

･全世界に分散投資

･先進国中心

･新興国中心

など好みで、将来成長が期待される国を選ぶと良いと思います。

個人的におすすめなファンド

・全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式オール・カントリー
楽天VT

・先進国
eMAXIS Slim 先進国株式
ニッセイ外国株式

・米国株式
eMAXIS Slim 米国株式
楽天VTI
SBI バンガード S&P500

・新興国
eMAXIS Slim 新興国株式

・バランス
eMAXIS Slim バランス8資産均等型
— くれはま🇺🇸米国株投資×節約 (@kurehamaryusei2) May 28, 2020

③コストが安いファンドを選ぶ

ファンドを保有していると「信託報酬」呼ばれる手数料が取られます。

そのため信託報酬ができるだけ低いファンドを選ぶことが将来の投資の

リターンを高めることに繋がります。

※一般的に銀行の窓口などで販売されている投資信託はコストが高いので、

投資信託を買う際は、ネット証券で購入する方が良いです。

（購入時･換金時に手数料のかからないファンドもたくさんあります。）

某銀行と某証券のアクティブファンドの手数料。
両方とも超高額！
手数料が高い高いと言われるロボアド（ウェルスナビやＴＨＥＯ）をはるかに超える！

ちなみにインデックスファンドなら売買手数料０円、信託報酬は0.09％以下もあります。
ぼったくりの金融機関にダマされないように…！ pic.twitter.com/H7S7ZOoPqD
— Drオレンジ＠株スタ☆管理人 (@Dr_orange_bita) June 1, 2020

目安　0.5％以内　（継続してかかるので、安ければ安いほど良いです。）

3.保有ファンド紹介

ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（S&P500）

※2020年1月25日現在

特徴：アメリカを代表する500社に投資するファンド

ファンド費用　年率0.0968%

組入上位銘柄（比率）

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